Crowdfunding : l’avertissement sans détour de l’AMF – et la réponse « tolérance zéro » chez Finconnexion Le financement participatif – ou crowdfunding – s’affiche partout comme la solution miracle : quelques clics, un ticket d’entrée modeste, un rendement « élevé ». Derrière la promesse marketing, l’Autorité des marchés financiers (AMF) rappelle qu’il s’agit avant tout de capital-risque. Dans son dernier communiqué, le régulateur énumère cinq menaces majeures : Perte totale ou partielle du capital Illiquidité quasi complète (revente impossible avant la fin du projet) Retards ou défauts de paiement récurrents Frais cachés (gestion, recouvrement, commissions d’intermédiaire) Risque de faillite de la plateforme elle-même Les raisons pour lesquelles le risque est structurel Sociétés non cotées : vous financez souvent de

Crowdfunding immobilier : promesses alléchantes, risques sous-estimés – et pourquoi les SCPI restent la valeur sûres Le crowdfunding immobilier a longtemps séduit les particuliers : Ticket d’entrée modeste (souvent 1 000 € à 5 000 €) Rentabilité affichée élevée (8 %… parfois 12 % brut annuel) Durée de placement courte (12 à 36 mois en moyenne) Mais ces placements relèvent en réalité de la dette privée, très exposée aux défauts d’emprunteurs… et la réglementation, encore jeune, protège imparfaitement l’investisseur. L’affaire Koregraf en est l’illustration : le 1ᵉʳ avril 2025, cette pionnière du secteur mettait la clé sous la porte, laissant 159 millions d’euros d’encours dans l’incertitude. Déjà fin 2024 : Indicateur clés (toutes plateformes) Situation Projets en retard > 6

Crowdfunding immobilier : promesses alléchantes, risques sous-estimés – et pourquoi les SCPI restent la valeur sûres Le crowdfunding immobilier a longtemps séduit les particuliers : Ticket d’entrée modeste (souvent 1 000 € à 5 000 €) Rentabilité affichée élevée (8 %… parfois 12 % brut annuel) Durée de placement courte (12 à 36 mois en moyenne) Mais ces placements relèvent en réalité de la dette privée, très exposée aux défauts d’emprunteurs… et la réglementation, encore jeune, protège imparfaitement l’investisseur. L’affaire Koregraf en est l’illustration : le 1ᵉʳ avril 2025, cette pionnière du secteur mettait la clé sous la porte, laissant 159 millions d’euros d’encours dans l’incertitude. Déjà fin 2024 : Indicateur clés (toutes plateformes) Situation Projets en retard > 6

L’Europe sous la menace d’un « chantage au dollar » ? Pourquoi diversifier sa devise grâce aux assurances vie Luxembourgeoises Alors que les relations entre l’Union européenne et les États-Unis traversent des zones de turbulences, une préoccupation grandit en coulisses : et si la Réserve fédérale (FED), sous l’influence d’une administration américaine plus “négociatrice”, arrêtait de fournir des dollars à l’Europe en période de crise ? Une hypothèse qui pourrait peser lourd dans la balance, puisque les swaps en dollars – instaurés depuis les années 1960 – ont permis aux banques centrales européennes d’emprunter la devise américaine à des moments cruciaux (crises de 2007, 2008, 2011, Covid…). Aujourd’hui, une éventuelle nomination d’un gouverneur très favorable aux intérêts de Donald Trump en 2026 fait craindre

Le gouvernement lorgne sur l’immense épargne des Français pour financer la Défense : comment protéger votre patrimoine dès aujourd’hui ? L’actualité géopolitique de ces derniers mois laisse présager une hausse significative des dépenses militaires en France et en Europe. Pour financer ces nouvelles charges, l’État français pourrait bien s’appuyer sur l’énorme matelas financier que constitue l’épargne des Français, estimée à plus de 6.400 milliards d’euros. Au programme : emprunt national, livret d’épargne dédié ou encore nouvelles formules de placement rémunérées par l’État. Mais cette manne financière, si convoitée, pourrait être mise à rude épreuve en cas de crise majeure réelle ou de conflit. Explications et pistes pour sécuriser votre patrimoine. Un trésor national de plus de 6.400 milliards d’euros   Les

Le PER : une fausse bonne idée pour la majorité des épargnants ? Le Plan d’Épargne Retraite (PER) est aujourd’hui encensé par les médias, les banquiers, les assureurs et même par l’État. À fin 2024, on estime que 11,2 millions de Français ont souscrit à un PER, convaincus de bénéficier de formidables réductions d’impôts. Pourtant, la réalité pourrait être bien moins idyllique pour la plupart des souscripteurs. Dans un contexte où l’opacité règne, voyons pourquoi près de 90 % des détenteurs de PER risquent de se retrouver perdants sur le long terme. Un succès… au profit de qui ? Les Français en quête d’économie d’impôts Pour la majorité des souscripteurs, l’attrait numéro 1 du PER réside dans la réduction d’impôt lors des

Private Equity : Promesses, Réalités et Comment Investir avec Finconnexion Le capital-investissement (ou private equity) suscite un engouement grandissant chez les particuliers en quête de rendement et d’impact sur l’économie réelle. Toutefois, entre promesses de performance et réalité des coûts, il est essentiel de bien s’informer avant de se lancer. Chez Finconnexion, nos conseillers partenaires vous guident pour sélectionner les meilleures opportunités et maximiser vos investissements dans ce secteur. Un engouement qui ne se dément pas   D’après un rapport récent de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), les sommes investies dans les Fonds Communs de Placement à Risque (FCPR) – spécialisés dans l’investissement en actifs non cotés – ont connu une croissance fulgurante : 628 millions d’euros fin 2017 Plus

pourquoi ne pas investir dans les réductions d’impôt ? En France, chercher à réduire ses impôts est un sport national. Trop souvent, les gens se précipitent pour bénéficier d’allègements fiscaux sans comprendre pleinement l’investissement sous-jacent, ni évaluer les conséquences à long terme. Cela mène à des avantages fiscaux immédiats certes, mais les véritables retombées de ces investissements ne se révèlent que 7 à 10 ans plus tard, avec des résultats désastreux dans de nombreux cas. Tout le monde – en apparence – semble satisfait : Les investisseurs Ils investissent pour réduire leurs impôts immédiatement et imaginent se constituer un patrimoine Les banquiers et conseillers financiers Ils répondent aux besoins des investisseurs et sont grassement rémunérés L’Etat Il offre une réduction